Finanzanalyse 9/2001
| Anbieter | AWD A1 | Finanz- Service A2 | OVB A3 | AVB A4 | AFB-AG A5 | |
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| Erhebung des Kundenstatus | teilweise | teilweise | teilweise | teilweise | teilweise | |
| Produktvorschläge | * Immofinanz Im- mobilien Aktien- fonds * Ansparplan in Zürich Global In- vest (Aktien- fonds) * neue Haushalts- versicherung von Donau Broker Line | * Investition der frei gewordenen Beträge aus den Verträgen in DWS Vermögensbil- dungsfonds (Aktienfonds) * fondsgebundene Lebensversiche- rung von Aspecta * Kreditaufnahme zur Veranlagung in Wertpapieren | * fondsgebundene Lebensversiche- rung von Aspecta für - Mutter - Sohn | * Einmalerlag aus Wertpapierverkauf in DIT Kapital- plus (Mischfonds) * Ansparpläne in: - DIT Kapitalplus - DIT Industria (Aktienfonds) - DIT Biotechnolo- gie (Aktienfonds) | * fondsgebundene Lebensversiche- rung von Gerling für - Mutter - Sohn - Lebensgefährten * neue Haushalts- versicherung "System Plus" von der Wiener Städ- tischen * Dachfonds statt Bausparvertrag |
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| Beurteilung des Angebotes | angebotene Pro- dukte nur teil- weise deckungs- gleich mit Risi- koprofil der Testperson; bedenklich: das Angebot einer Einzelaktie positiv: Beratung angebotener Pro- dukte und laufen- der Verträge, günstigere Haus- haltsversicherung | bedenklich: sämtliche frei werdenden Beträge sollen in einzi- gen Aktienfonds umgeschichtet werden; Aufnahme eines Fremdwäh- rungskredits zur Veranlagung in Wertpapieren ist hoch spekulativ! | bedenklich: statt umfassende Finanzanalyse nur Empfehlung zum Abschluss von zwei provisions- trächtigen, fondsgebundenen Lebensversiche- rungen | bedenklich: Empfehlung, Ak- tien und Fonds zu verkaufen, Anla- geportfolio ent- spricht nicht der geringen Risiko- neigung der Test- person (hoch spekulativer Bio- technologie- fonds!) | bedenklich: Empfehlung, Ak- tien und Fonds zu verkaufen, Auflösung bzw. Stilllegung des Bausparvertrages; statt Bausparver- trag risikorei- cherer Dachfonds empfohlen |
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| SCHRIFTLICHE UNTERLAGEN | durchschnittlich | gut | weniger zufried. | nicht zufried. | nicht zufried. | |
| BERATUNG AKTIEN UND FONDS | gut | nicht zufried. | sehr gut | nicht zufried. | nicht zufried. | |
| BERATUNG LAUFENDE VERTRÄGE | sehr gut | durchschnittlich | nicht zufried. | durchschnittlich | nicht zufried. | |
| EIGNUNG DES ANGEBOTES | durchschnittlich | weniger zufried. | weniger zufried. | durchschnittlich | weniger zufried. |
Erhebung: Mai bis Juli 2001
Berteilungsnoten: sehr gut, gut, durchschnittlich, weniger zufriedenstellend, nicht zufriedenstellend
- (A1) AWD Gesellschaft für Wirtschaftsberatung GesmbH, Rennweg 9, A-1030 Wien, (01) 716 99-0
- (A2) Finanzberater: Musil Christoph, Nr. 120, A-2193 Bullendorf,
- (A3) OVB Allfinanz Vermittlungs GmbH, Alte Aigner Straße 43, A-5020 Salzburg, (0662) 62 85 67-0
- (A4) AVB Allgemeine Vermögensberatung GesmbH, Handelskai 388, A-1020 Wien, (01) 720 50 55-0
- (A5) AFB Allgemeine Finanzierungsberatungs AG, Berlagasse 45/DG 2, A-1210 Wien, (01) 292 68 00