Testtabelle: Beratungsqualität Vorsorge, Testfazit 8/2005

Anbieter		Allfinanzvermittler	Gewerbliche Vermögensberater	Banken
Schwachpunkte		Nötigung zur Adressweitergabe		nur Produkte aus eigenem Haus
Termineinhaltung, Ambiente und Diskretion		gut	gut	gut
Situationsanalyse vorhandenes Vermögen		gut	durchschnittlich	weniger zufried.
Situationsanalyse Finanzierungen		durchschnittlich	weniger zufried.	nicht zufried.
Analyse Zukunft und Möglichkeiten		gut	durchschnittlich	weniger zufried.
Produkterklärung 1. Empfehlung		gut	sehr gut	gut
Produkterklärung weitere Produkte		gut	gut	durchschnittlich
Produktklassenauswahl 1. Empfehlung		gut	gut	gut
Produktklassenauswahl weitere Empfehlungen		durchschnittlich	gut	gut
Anlagemix und Abgleich mit individuellem Bedarf		gut	gut	durchschnittlich