Test: Überregionale Allfinanzvermittler (Teil 2) 06/2005
Testtabelle: Beratungsqualität Vorsorge, Überregionale Allfinanzvermittler 6/2005
| Anbieter | Deutsche Vermögensberatung gesamt | Deutsche Vermögensberatung, 1020 Wien A1 | Deutsche Vermögensberatung, 1010 Wien A2 | AWD gesamt | AWD, 4060 Linz A3 | AWD, 1120 Wien A4 | Allg. Finanzberatung, 1030 Wien A5 | VPI, 5020 Salzburg A6 | MLP gesamt | MLP, 1060 Wien A7 | MLP, 6020 Innsbruck A8 | OVB, 1040 Wien A9 | AFB-Finanzmanagement (1) A10 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| K-Testurteil | sehr gut | sehr gut | sehr gut | gut | gut | gut | gut | gut | gut | gut | durch- schnittlich | gut | ||
| Ergebnis in % | 0,82 | 0,84 | 0,82 | 0,76 | 0,80 | 0,74 | 0,69 | 0,67 | 0,63 | 0,67 | 0,59 | 0,62 | ||
| ANBAHNUNG UND AMBIENTE | 10% | gut | gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | gut | gut | sehr gut | gut | gut | sehr gut | gut | |
| Terminvereinbarung | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | ||
| Gebühren und Gebühreninfo | gut | gut | gut | gut | sehr gut | gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | ||
| Freundlichkeit | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | ||
| Wartezeit | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | ||
| Ambiente | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | durchschnittlich | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | durchschnittlich | ||
| Informationsmaterial | weniger zufried. | nicht zufried. | gut | durchschnittlich | sehr gut | weniger zufried. | nicht zufried. | durchschnittlich | weniger zufried. | weniger zufried. | durchschnittlich | durchschnittlich | ||
| Diskretion | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | ||
| Beratungsdauer in min. | weniger zufried. | durchschnittlich | nicht zufried. | weniger zufried. | durchschnittlich | weniger zufried. | gut | sehr gut | durchschnittlich | nicht zufried. | sehr gut | weniger zufried. | ||
| Beratungsdauer empfinden | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | gut | durchschnittlich | sehr gut | gut | ||
| Adressabfragen Bekannter | weniger zufried. | durchschnittlich | weniger zufried. | durchschnittlich | sehr gut | weniger zufried. | gut | sehr gut | gut | durchschnittlich | sehr gut | sehr gut | ||
| SITUATIONSANALYSE | 30% | sehr gut | sehr gut | sehr gut | gut | sehr gut | gut | gut | gut | durchschnittlich | gut | weniger zufried. | gut | |
| frei verfügbaren Mitteln | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | gut | gut | gut | gut | sehr gut | durchschnittlich | sehr gut | ||
| Veranlagungen | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | gut | gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | ||
| WP-/Fondsbesitz | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | gut | sehr gut | gut | sehr gut | weniger zufried. | sehr gut | ||
| Kapitalversicherungen | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | gut | sehr gut | gut | sehr gut | durchschnittlich | sehr gut | ||
| Risikoversicherungen | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | gut | gut | durchschnittlich | durchschnittlich | sehr gut | nicht zufried. | sehr gut | ||
| Sonstiges Eigentum (Immob.) | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | gut | gut | gut | durchschnittlich | sehr gut | nicht zufried. | sehr gut | ||
| regelmäßigem Sparen | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | gut | gut | gut | durchschnittlich | sehr gut | nicht zufried. | sehr gut | ||
| Konsumfinanzierungen | gut | sehr gut | durchschnittlich | weniger zufried. | durchschnittlich | weniger zufried. | gut | gut | nicht zufried. | nicht zufried. | nicht zufried. | gut | ||
| Versandhausfinanzierungen | gut | sehr gut | durchschnittlich | weniger zufried. | durchschnittlich | weniger zufried. | weniger zufried. | gut | nicht zufried. | nicht zufried. | nicht zufried. | gut | ||
| langfr. Finanzierungen (Immob) | gut | sehr gut | durchschnittlich | durchschnittlich | durchschnittlich | durchschnittlich | weniger zufried. | gut | durchschnittlich | sehr gut | nicht zufried. | gut | ||
| Leasing | gut | sehr gut | durchschnittlich | durchschnittlich | sehr gut | weniger zufried. | gut | gut | durchschnittlich | sehr gut | nicht zufried. | gut | ||
| Einkommen | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | gut | sehr gut | durchschnittlich | gut | sehr gut | durchschnittlich | sehr gut | ||
| Ausgaben | sehr gut | sehr gut | sehr gut | gut | sehr gut | gut | sehr gut | gut | gut | sehr gut | durchschnittlich | sehr gut | ||
| Ermittlung Sparbetrag einmalig | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | gut | sehr gut | gut | gut | sehr gut | weniger zufried. | gut | ||
| Ermittlung Sparbetrag laufend | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | gut | sehr gut | gut | gut | sehr gut | durchschnittlich | gut | ||
| Festlegung Sparbeträge | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | gut | sehr gut | sehr gut | gut | sehr gut | durchschnittlich | gut | ||
| Wünsche des Kunden | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | gut | sehr gut | gut | gut | sehr gut | durchschnittlich | gut | ||
| Risikoneigung | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | durchschnittlich | sehr gut | sehr gut | gut | weniger zufried. | nicht zufried. | durchschnittlich | durchschnittlich | ||
| Absichten (absehbar) erhoben | sehr gut | sehr gut | sehr gut | gut | sehr gut | durchschnittlich | sehr gut | gut | nicht zufried. | nicht zufried. | nicht zufried. | gut | ||
| Pensionslücke prognostiziert | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | weniger zufried. | gut | weniger zufried. | durchschnittlich | nicht zufried. | durchschnittlich | ||
| Soll-Lücke definiert | gut | durchschnittlich | sehr gut | gut | sehr gut | durchschnittlich | weniger zufried. | gut | weniger zufried. | durchschnittlich | nicht zufried. | weniger zufried. | ||
| BERATUNG | 35% | gut | sehr gut | sehr gut | gut | sehr gut | gut | gut | gut | gut | gut | gut | durchschnittlich | |
| Berücksichtigung Liquiditätssituation | gut | sehr gut | durchschnittlich | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | weniger zufried. | durchschnittlich | weniger zufried. | sehr gut | ||
| Produktangebot Alternativen/Anbieter | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | gut | nicht zufried. | sehr gut | gut | sehr gut | durchschnittlich | ||
| Produktransparenz Produkt 1 | sehr gut | sehr gut | gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | gut | sehr gut | durchschnittlich | durchschnittlich | ||
| Hinweis Nachteile Produkt 1 | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | durchschnittlich | sehr gut | gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | nicht zufried. | ||
| Kosten Produkt 1 | nicht zufried. | nicht zufried. | weniger zufried. | nicht zufried. | nicht zufried. | nicht zufried. | nicht zufried. | nicht zufried. | nicht zufried. | nicht zufried. | nicht zufried. | weniger zufried. | ||
| Prognose Produkt 1 | sehr gut | sehr gut | gut | durchschnittlich | gut | durchschnittlich | gut | durchschnittlich | sehr gut | sehr gut | sehr gut | gut | ||
| Produktransparenz Produkt 2 | durchschnittlich | durchschnittlich | durchschnittlich | gut | sehr gut | durchschnittlich | durchschnittlich | entfällt | gut | sehr gut | durchschnittlich | durchschnittlich | ||
| Hinweis Nachteile Produkt 2 | durchschnittlich | durchschnittlich | durchschnittlich | gut | durchschnittlich | gut | durchschnittlich | entfällt | sehr gut | sehr gut | sehr gut | nicht zufried. | ||
| Kosten Produkt 2 | weniger zufried. | nicht zufried. | durchschnittlich | nicht zufried. | nicht zufried. | nicht zufried. | nicht zufried. | entfällt | durchschnittlich | nicht zufried. | sehr gut | weniger zufried. | ||
| Prognose Produkt 2 | gut | sehr gut | durchschnittlich | gut | gut | gut | weniger zufried. | entfällt | gut | sehr gut | durchschnittlich | durchschnittlich | ||
| Produktransparenz Produkt 3 | sehr gut | sehr gut | entfällt | gut | sehr gut | durchschnittlich | sehr gut | entfällt | durchschnittlich | durchschnittlich | durchschnittlich | entfällt | ||
| Hinweis Nachteile Produkt 3 | durchschnittlich | durchschnittlich | entfällt | sehr gut | durchschnittlich | sehr gut | sehr gut | entfällt | gut | durchschnittlich | sehr gut | entfällt | ||
| Kosten Produkt 3 | nicht zufried. | nicht zufried. | entfällt | nicht zufried. | nicht zufried. | nicht zufried. | nicht zufried. | entfällt | nicht zufried. | nicht zufried. | nicht zufried. | entfällt | ||
| Prognose Produkt 3 | durchschnittlich | durchschnittlich | entfällt | sehr gut | gut | sehr gut | sehr gut | entfällt | durchschnittlich | durchschnittlich | durchschnittlich | entfällt | ||
| Risiko/Rendite erläutert | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | gut | gut | gut | nicht zufried. | ||
| Abgestimmt auf Pensionslücke | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | weniger zufried. | sehr gut | durchschnittlich | sehr gut | nicht zufried. | gut | ||
| Risikosituation angesprochen | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | nicht zufried. | durchschnittlich | sehr gut | nicht zufried. | nicht zufried. | ||
| klare Empfehlung ausgesprochen | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | gut | sehr gut | gut | sehr gut | gut | durchschnittlich | gut | durchschnittlich | ||
| Abschlussorientierung | durchschnittlich | durchschnittlich | durchschnittlich | durchschnittlich | sehr gut | weniger zufried. | gut | sehr gut | durchschnittlich | durchschnittlich | durchschnittlich | durchschnittlich | ||
| Gesamteindruck | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | durchschnittlich | ||
| Ziele und Wünsche abgedeckt | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | gut | durchschnittlich | ||
| Nutzen vermittelt | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | sehr gut | durchschnittlich | sehr gut | nicht zufried. | gut | ||
| PRODUKTEIGNUNG/UNTERLAGEN | 25% | gut | gut | gut | gut | gut | gut | durchschnittlich | durchschnittlich | gut | durchschnittlich | gut | gut | |
| passend Laufzeit 1 | sehr gut | sehr gut | sehr gut | gut | durchschnittlich | sehr gut | gut | sehr gut | gut | durchschnittlich | sehr gut | sehr gut | ||
| passend Risikoprofil 1 | gut | sehr gut | weniger zufried. | gut | sehr gut | gut | sehr gut | durchschnittlich | gut | gut | durchschnittlich | durchschnittlich | ||
| Flexibilität/Ausstiegsmöglichkeit 1 | durchschnittlich | nicht zufried. | sehr gut | weniger zufried. | nicht zufried. | durchschnittlich | weniger zufried. | sehr gut | weniger zufried. | weniger zufried. | weniger zufried. | sehr gut | ||
| Produktunterlagen 1 | gut | durchschnittlich | gut | weniger zufried. | durchschnittlich | weniger zufried. | gut | weniger zufried. | gut | gut | gut | durchschnittlich | ||
| passend Laufzeit 2 | gut | sehr gut | durchschnittlich | sehr gut | sehr gut | sehr gut | weniger zufried. | entfällt | gut | durchschnittlich | sehr gut | sehr gut | ||
| passend Risikoprofil 2 | gut | sehr gut | durchschnittlich | nicht zufried. | nicht zufried. | weniger zufried. | durchschnittlich | entfällt | gut | gut | gut | gut | ||
| Flexibilität/Ausstiegsmöglichkeit 2 | gut | sehr gut | durchschnittlich | sehr gut | sehr gut | sehr gut | nicht zufried. | entfällt | weniger zufried. | weniger zufried. | weniger zufried. | sehr gut | ||
| Produktunterlagen 2 | durchschnittlich | durchschnittlich | durchschnittlich | weniger zufried. | gut | nicht zufried. | weniger zufried. | entfällt | gut | gut | gut | weniger zufried. | ||
| passend Laufzeit 3 | durchschnittlich | durchschnittlich | entfällt | sehr gut | sehr gut | sehr gut | durchschnittlich | entfällt | gut | durchschnittlich | sehr gut | entfällt | ||
| passend Risikoprofil 3 | durchschnittlich | durchschnittlich | entfällt | durchschnittlich | nicht zufried. | sehr gut | durchschnittlich | entfällt | gut | gut | durchschnittlich | entfällt | ||
| Flexibilität/Ausstiegsmöglichkeit 3 | weniger zufried. | weniger zufried. | entfällt | gut | sehr gut | durchschnittlich | weniger zufried. | entfällt | gut | weniger zufried. | sehr gut | entfällt | ||
| Produktunterlagen 3 | gut | weniger zufried. | entfällt | weniger zufried. | gut | nicht zufried. | gut | entfällt | gut | durchschnittlich | gut | entfällt | ||
| Unterlagen zu Analysen/Situation | sehr gut | sehr gut | sehr gut | gut | nicht zufried. | sehr gut | gut | nicht zufried. | sehr gut | sehr gut | gut | gut | ||
| Anlagemix | sehr gut | sehr gut | gut | sehr gut | gut | sehr gut | durchschnittlich | nicht zufried. | gut | weniger zufried. | sehr gut | weniger zufried. | ||
| Produktempfehlung | Fondsgebundene LV, Aktienfonds, staatl. geförderte Zukunftsvorsorge | Fondsgebundene LV, Aktienfonds, staatl. geförderte Zukunftsvorsorge | Fondsgebundene LV, Aktienfonds, staatl. geförderte Zukunftsvorsorge | Aktienfonds, fondsgebundene LV, Immobilienaktien, staatl. geförderte Zukunftsvorsorge | Aktienfonds, fondsgebundene LV, Immobilienaktien, staatl. geförderte Zukunftsvorsorge | Aktienfonds, fondsgebundene LV, Immobilienaktien, staatl. geförderte Zukunftsvorsorge | englische LV, fondsgebundene LV, Verlustbeteiligung bei Immobilien | Fondsanlageplan | LV (renten- und fondsgebunden) | LV (renten- und fondsgebunden) | LV (renten- und fondsgebunden) | Fondsanlageplan, Immobilienaktien |
Beurteilungsnoten: sehr gut, gut, durchschnittlich, weniger zufriedenstellend, nicht zufriedenstellend
Erhebung: Februar/März 2005
- (1)
- aus der Wertung genommen
Prozentangaben = Anteil am Endurteil
k.A. = kein Angebot
LV = Lebensversicherung
- (A1) Deutsche Vermögensberatung, Schmelzgasse 2/IX, A-1020 Wien, (01) 607 01 50 www.dvag.at
- (A2) Deutsche Vermögensberatung, Rotenturmstraße 16-18, A-1010 Wien, (01) 720 50 55-0 www.dvag.at
- (A3) AWD Beratungszentrum Linz, Salzburger Straße 292, A-4060 Linz, (0732) 37 59 00 www.awd.at
- (A4) AWD Beratungszentrum Schönbrunn, Schönbrunner Straße 127, A-1120 Wien, (01) 810 98 80 www.awd.at
- (A5) Allgemeine Finanzberatung, Jacquingasse 2, A-1030 Wien, (01) 798 26 33 www.afb.at
- (A6) VPI Vermögensberatung GmbH, Schwarzstraße 48, A-5020 Salzburg, (0662) 87 83 78 www.vpi-group.com
- (A7) MLP Finanzdienstleistung Wien, Gumpendorfer Straße 6, A-1060 Wien, (01) 585 58 25-0 www.mlp.at
- (A8) MLP Finanzdienstleistung Innsbruck, Museumstraße 1, A-6020 Innsbruck, (0512) 58 50 50 www.mlp.at
- (A9) OVB Vermögensberatung, Tokiostraße 3/EG, A-1220 Wien, (01) 202 71 25-11 www.ovb.at
- (A10) AFB Finanzmanagement AG, Berlagasse 45/DG2, A-1210 Wien, (01) 292 68 00 www.afb-ag.at