Testtabelle: Beratungsqualität Vorsorge, Vermögensberater 5/2005

Anbieter		CIS - Wien	FIT Finanz - Linz	ABC - Andreas Bartol Consulting - Graz	Alpinwest - Innsbruck	Allfinanz Mag Hans Schneider - Wien	Wienfinanz - Wien	Deiser Finanzdienstleistung - Salzburg	Heller & Pfennig - Wien	VBS - Wien	3 Plus GmbH - Wien
K-Testurteil		gut	gut	gut	gut	durch- schnittlich	durch- schnittlich	durch- schnittlich	durch- schnittlich	durch- schnittlich	weniger zufrie- denstellend
ANBAHNUNG UND AMBIENTE	10%	sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	gut	sehr gut	sehr gut	gut	durchschnittlich	gut
Terminvereinbarung		sehr gut	weniger zufried.	sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut
Gebühren und Gebühreninfo		sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut
Freundlichkeit		sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	durchschnittlich	sehr gut	sehr gut	sehr gut
Wartezeit		sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut
Ambiente		sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	nicht zufried.	gut
Informationsmaterial		nicht zufried.	nicht zufried.	nicht zufried.	nicht zufried.	weniger zufried.	nicht zufried.	nicht zufried.	nicht zufried.	nicht zufried.	nicht zufried.
Diskretion		sehr gut	sehr gut	sehr gut	durchschnittlich	sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	weniger zufried.	sehr gut
Beratungsdauer in min.		gut	sehr gut	durchschnittlich	sehr gut	sehr gut	gut	sehr gut	gut	sehr gut	durchschnittlich
Beratungsdauer empfinden		sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	durchschnittlich	sehr gut	sehr gut	gut	weniger zufried.	weniger zufried.
Adressabfragen Bekannter		sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	gut	sehr gut	sehr gut
SITUATIONSANALYSE	30%	gut	durchschnittlich	gut	weniger zufried.	weniger zufried.	durchschnittlich	weniger zufried.	weniger zufried.	nicht zufried.	nicht zufried.
frei verfügbaren Mitteln		gut	sehr gut	sehr gut	weniger zufried.	weniger zufried.	durchschnittlich	durchschnittlich	durchschnittlich	nicht zufried.	weniger zufried.
Veranlagungen		sehr gut	sehr gut	sehr gut	weniger zufried.	weniger zufried.	durchschnittlich	nicht zufried.	durchschnittlich	nicht zufried.	weniger zufried.
WP-/Fondsbesitz		sehr gut	sehr gut	sehr gut	weniger zufried.	weniger zufried.	durchschnittlich	nicht zufried.	durchschnittlich	nicht zufried.	nicht zufried.
Kapitalversicherungen		gut	sehr gut	sehr gut	weniger zufried.	weniger zufried.	gut	nicht zufried.	gut	nicht zufried.	weniger zufried.
Risikoversicherungen		durchschnittlich	durchschnittlich	durchschnittlich	gut	nicht zufried.	nicht zufried.	durchschnittlich	nicht zufried.	nicht zufried.	nicht zufried.
Sonstiges Eigentum (Immob.)		durchschnittlich	durchschnittlich	sehr gut	weniger zufried.	weniger zufried.	weniger zufried.	nicht zufried.	nicht zufried.	nicht zufried.	nicht zufried.
regelmäßigem Sparen		sehr gut	durchschnittlich	sehr gut	weniger zufried.	weniger zufried.	durchschnittlich	durchschnittlich	nicht zufried.	nicht zufried.	nicht zufried.
Konsumfinanzierungen		gut	durchschnittlich	nicht zufried.	weniger zufried.	nicht zufried.	nicht zufried.	nicht zufried.	nicht zufried.	nicht zufried.	nicht zufried.
Versandhausfinanzierungen		durchschnittlich	durchschnittlich	nicht zufried.	weniger zufried.	nicht zufried.	nicht zufried.	nicht zufried.	nicht zufried.	nicht zufried.	nicht zufried.
langfr. Finanzierungen (Immob)		durchschnittlich	durchschnittlich	durchschnittlich	weniger zufried.	weniger zufried.	weniger zufried.	nicht zufried.	nicht zufried.	nicht zufried.	nicht zufried.
Leasing		gut	durchschnittlich	sehr gut	weniger zufried.	weniger zufried.	nicht zufried.	nicht zufried.	nicht zufried.	nicht zufried.	nicht zufried.
Einkommen		gut	durchschnittlich	sehr gut	nicht zufried.	weniger zufried.	durchschnittlich	nicht zufried.	weniger zufried.	durchschnittlich	weniger zufried.
Ausgaben		gut	durchschnittlich	sehr gut	nicht zufried.	weniger zufried.	durchschnittlich	nicht zufried.	weniger zufried.	nicht zufried.	nicht zufried.
Ermittlung Sparbetrag einmalig		sehr gut	nicht zufried.	sehr gut	weniger zufried.	weniger zufried.	weniger zufried.	durchschnittlich	weniger zufried.	durchschnittlich	nicht zufried.
Ermittlung Sparbetrag laufend		sehr gut	nicht zufried.	sehr gut	weniger zufried.	weniger zufried.	durchschnittlich	durchschnittlich	weniger zufried.	nicht zufried.	nicht zufried.
Festlegung Sparbeträge		sehr gut	durchschnittlich	sehr gut	durchschnittlich	durchschnittlich	durchschnittlich	durchschnittlich	durchschnittlich	nicht zufried.	weniger zufried.
Wünsche des Kunden		gut	sehr gut	sehr gut	weniger zufried.	gut	gut	sehr gut	weniger zufried.	durchschnittlich	weniger zufried.
Risikoneigung		sehr gut	durchschnittlich	sehr gut	sehr gut	gut	sehr gut	sehr gut	durchschnittlich	nicht zufried.	weniger zufried.
Absichten (absehbar) erhoben		gut	sehr gut	nicht zufried.	nicht zufried.	durchschnittlich	durchschnittlich	sehr gut	weniger zufried.	durchschnittlich	weniger zufried.
Pensionslücke prognostiziert		durchschnittlich	nicht zufried.	nicht zufried.	durchschnittlich	nicht zufried.	weniger zufried.	nicht zufried.	weniger zufried.	durchschnittlich	weniger zufried.
Soll-Lücke definiert		weniger zufried.	nicht zufried.	nicht zufried.	weniger zufried.	nicht zufried.	weniger zufried.	nicht zufried.	weniger zufried.	weniger zufried.	weniger zufried.
BERATUNG	35%	gut	gut	gut	gut	gut	sehr gut	sehr gut	durchschnittlich	durchschnittlich	durchschnittlich
Berücksichtigung Liquiditätssituation		gut	sehr gut	sehr gut	nicht zufried.	durchschnittlich	durchschnittlich	durchschnittlich	nicht zufried.	nicht zufried.	weniger zufried.
Produktangebot Alternativen/Anbieter		sehr gut	sehr gut	nicht zufried.	gut	sehr gut	gut	sehr gut	gut	durchschnittlich	weniger zufried.
Produktransparenz Produkt 1		sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	gut	sehr gut	gut	sehr gut	gut
Hinweis Nachteile Produkt 1		sehr gut	durchschnittlich	durchschnittlich	gut	gut	sehr gut	sehr gut	durchschnittlich	sehr gut	nicht zufried.
Kosten Produkt 1		nicht zufried.	nicht zufried.	weniger zufried.	weniger zufried.	durchschnittlich	durchschnittlich	nicht zufried.	weniger zufried.	nicht zufried.	weniger zufried.
Prognose Produkt 1		durchschnittlich	durchschnittlich	durchschnittlich	gut	gut	sehr gut	sehr gut	durchschnittlich	gut	gut
Produktransparenz Produkt 2		durchschnittlich	sehr gut	k.A.	gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	durchschnittlich	durchschnittlich	sehr gut
Hinweis Nachteile Produkt 2		sehr gut	nicht zufried.	k.A.	sehr gut	gut	sehr gut	sehr gut	weniger zufried.	nicht zufried.	durchschnittlich
Kosten Produkt 2		nicht zufried.	nicht zufried.	k.A.	weniger zufried.	weniger zufried.	durchschnittlich	nicht zufried.	nicht zufried.	nicht zufried.	gut
Prognose Produkt 2		gut	gut	k.A.	durchschnittlich	gut	sehr gut	sehr gut	gut	durchschnittlich	sehr gut
Produktransparenz Produkt 3		durchschnittlich	sehr gut	k.A.	k.A.	sehr gut	sehr gut	sehr gut	k.A.	k.A.	k.A.
Hinweis Nachteile Produkt 3		sehr gut	sehr gut	k.A.	k.A.	gut	sehr gut	sehr gut	k.A.	k.A.	k.A.
Kosten Produkt 3		nicht zufried.	nicht zufried.	k.A.	k.A.	weniger zufried.	sehr gut	nicht zufried.	k.A.	k.A.	k.A.
Prognose Produkt 3		gut	sehr gut	k.A.	k.A.	gut	sehr gut	sehr gut	k.A.	k.A.	k.A.
Risiko/Rendite erläutert		sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	durchschnittlich	durchschnittlich	nicht zufried.
Abgestimmt auf Pensionslücke		nicht zufried.	nicht zufried.	durchschnittlich	weniger zufried.	nicht zufried.	weniger zufried.	nicht zufried.	weniger zufried.	nicht zufried.	durchschnittlich
Risikosituation angesprochen		nicht zufried.	nicht zufried.	durchschnittlich	sehr gut	nicht zufried.	nicht zufried.	gut	weniger zufried.	sehr gut	weniger zufried.
klare Empfehlung ausgesprochen		sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	weniger zufried.	sehr gut	gut	durchschnittlich	durchschnittlich	nicht zufried.
Abschlussorientierung		durchschnittlich	sehr gut	durchschnittlich	sehr gut	durchschnittlich	gut	sehr gut	sehr gut	durchschnittlich	durchschnittlich
Gesamteindruck		sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	sehr gut	gut	durchschnittlich	gut
Ziele und Wünsche abgedeckt		durchschnittlich	sehr gut	gut	sehr gut	durchschnittlich	gut	sehr gut	durchschnittlich	durchschnittlich	durchschnittlich
Nutzen vermittelt		durchschnittlich	sehr gut	sehr gut	gut	durchschnittlich	sehr gut	sehr gut	weniger zufried.	durchschnittlich	durchschnittlich
PRODUKTEIGNUNG/UNTERLAGEN	25%	gut	durchschnittlich	weniger zufried.	gut	gut	weniger zufried.	durchschnittlich	gut	durchschnittlich	durchschnittlich
passend Laufzeit 1		sehr gut	gut	durchschnittlich	gut	durchschnittlich	gut	durchschnittlich	sehr gut	durchschnittlich	durchschnittlich
passend Risikoprofil 1		gut	sehr gut	durchschnittlich	durchschnittlich	durchschnittlich	gut	sehr gut	durchschnittlich	sehr gut	sehr gut
Flexibilität/Ausstiegsmöglichkeit 1		sehr gut	nicht zufried.	weniger zufried.	gut	sehr gut	gut	weniger zufried.	gut	weniger zufried.	weniger zufried.
Produktunterlagen 1		nicht zufried.	durchschnittlich	sehr gut	gut	gut	durchschnittlich	gut	weniger zufried.	gut	durchschnittlich
passend Laufzeit 2		gut	weniger zufried.	k.A.	gut	sehr gut	gut	sehr gut	durchschnittlich	sehr gut	gut
passend Risikoprofil 2		weniger zufried.	durchschnittlich	k.A.	sehr gut	durchschnittlich	durchschnittlich	weniger zufried.	gut	durchschnittlich	gut
Flexibilität/Ausstiegsmöglichkeit 2		sehr gut	gut	k.A.	gut	sehr gut	gut	weniger zufried.	weniger zufried.	durchschnittlich	gut
Produktunterlagen 2		durchschnittlich	nicht zufried.	k.A.	gut	gut	gut	gut	weniger zufried.	durchschnittlich	gut
passend Laufzeit 3		sehr gut	sehr gut	k.A.	k.A.	sehr gut	sehr gut	weniger zufried.	gut	k.A.	k.A.
passend Risikoprofil 3		weniger zufried.	gut	k.A.	k.A.	weniger zufried.	sehr gut	durchschnittlich	sehr gut	k.A.	k.A.
Flexibilität/Ausstiegsmöglichkeit 3		sehr gut	sehr gut	k.A.	k.A.	sehr gut	gut	weniger zufried.	gut	k.A.	k.A.
Produktunterlagen 3		durchschnittlich	weniger zufried.	k.A.	k.A.	gut	sehr gut	durchschnittlich	nicht zufried.	k.A.	k.A.
Unterlagen zu Analysen/Situation		nicht zufried.	nicht zufried.	gut	durchschnittlich	nicht zufried.	gut	nicht zufried.	nicht zufried.	nicht zufried.	nicht zufried.
Anlagemix		sehr gut	gut	nicht zufried.	gut	gut	nicht zufried.	weniger zufried.	gut	durchschnittlich	weniger zufried.
Produktempfehlung		Investmentfonds (hauptsächlich Aktien)	staatl. geförderte Zukunftsvorsorge, Investmentfonds	Fondsgebundene Lebensversicherung (LV)	Fondsgebundene LV, Immobilienaktien	Investmentfonds (Aktien/Anleihen), Immobilienaktien	LV, auch fondsgebundene, Immobilienaktien	LV, staatl. geförderte Zukunftsvorsorge	Versicherungen, Immobilienaktien, Immobilien	staatl. geförderte Zukunftsvorsorge, LV	staatl. geförderte Zukunftsvorsorge, LV