Markt & Preis: Fondssparpläne

Bank		Allgemeine Sparkasse OÖ	Bank Austria Creditanstalt	Bank für Kärnten und Steiermark	BAWAG/P.S.K.	comdirect	Cortal Consors	DAB bank	direktanlage.at	direktbank.at	easybank	Erste Bank (20)	Generali Bank	HYPO ALPE-ADRIA	Hypo Tirol	NÖ Landesbank-Hypo	Oberbank	Raiffeisenlandesbank NÖ-Wien	Raiffeisenlandesbank OÖ	Raiffeisenlandesbank Steiermark	Raiffeisen-Landesbank Tirol	Raiffeisenverband Salzburg	Steiermärkische Sparkasse	Volksbank Wien	Vorarlberger Volksbank
Produktangebot
Produktname		Anlageplan	BA-CA WertpapierPlan	BKS-Wertpapierplan	BAWAG Fondsparen/P.S.K. Fondssparen	Fonds-Sparplan	Fonds-Sparplan	DAB-Fonds-Sparplan	Fonds-Sparplan	direktbank.at-FondsSparen	easy financial	Best of FondsSparen	Generali Bank InvestmentPlan	Hypo Investmentplan	Sparen mit Fonds	NÖ HYPO-Fondssparen	Oberbank Vorsorgeplan	Raiffeisen Fondsvorsorge	Raiffeisen Vermögensaufbau	Raiffeisen-Fonds-Vorsorge	Raiffeisen-Fonds-Vorsorge	Klassik Fondskonto	Investmentplan	Volksbank Fondssparen	VB-Fonds-Sparen
Telefonnummer/Kontakt		05 01 00-46137	05 05 05-25	BKS-Kundenbetreuer	BAWAG/Postfiliale	(0049 1803) 44 45	(0049 1803) 25 25 30	(0660) 81 60	(0810) 20 12 21	(0732) 65 96-7570	(07111) 40 00	05 01 00-0	(0810) 50 01 00	Kundenberater	05 07 00	Kundenberater	(0732) 78 02-7438	(01) 211 36-0	jede Raiffeisenbank in OÖ	(0316) 80 36-4381	(01) 717 07-0	(0662) 88 86-4426	(0802) 480 32	(01) 401 37-7161	Berater/Filiale
Internet/e-mail		www.s-fonds.at	www.ba-ca.com/de/5430.html	wertpapiere@bks.at	www.bawag.com; www.psk.at	www.comdirect.de	www.cortalconsors.de/sparplan	www.dab-bank.com	info@direktanlage.at	www.direktbank.at	www.easybank.at	www.erstebank.at; www.sparinvest.at	www.generalibank.at	service.austria@hypo-alpe-adria.com	www.hypotirol.com	www.noehypo.at; www.hypofonds.at	www.oberbank.at	www.raiffeisencapitalmanagement.at; www.rlbnoew.at	www.boerse-live.at	www.raiffeisen.at/rlb-steiermark	www.rcm.at	www.klassikfonds.at	www.steiermaerkische.at; Top-Fonds@steiermaerkische.at	www.volksbankfonds.at	www.volksbankfonds.at
Gesamtanzahl Fonds für Sparpläne		21	38	ca. 2000	23	100	100	48	57	1500	42	91	29	27	8	17	32	42	1500	40	40	21	81	24	25
Anzahl der Fonds nach Kategorien (1)
Geldmarktfonds		1	1	(6)	3	0	2	2	1	80	4	5	1	1	0	0	1	2	80	2	2	3	5	1	0
Anleihenfonds		7	9	(6)	9	18	18	6	4	553	16	21	8	6	2	5	7	15	550	10	10	3	20	7	8
Aktienfonds		5	15	(6)	8	72	74	37	39	642	10	21	14	13	3 (24)	5	7	15	670	17	17	6	18	4	5
gemischte Fonds		0	4	(6)	0	6	1	1	1	55	0	12	0	2	3 (24)	4	4	1	50	6	6	5	8	4	4
Dachfonds		8	9	(6)	3	1	2	2	12	164	12	32 (21)	6	5	6	3	13	9	150	5	5	4	30	8	8
Fondsgesellschaft		Sparkasse OÖ KAG	Capital Invest	32 KAGs	BAWAG P.S.K. Invest	32 KAGs	40 KAGs	ca. 20 KAGs	12 KAGs	17 KAGs	BAWAG P.S.K. Invest	Erste Sparinvest	12 KAGs	9 KAGs	Hypo KAG	Hypo-KAG, Volksbanken-KAG	3 Banken Generali Investment Gesellschaft	Raiffeisen Capital Management	17 KAGs	Raiffeisen Capital Management	Raiffeisen Capital Management	Salzburg-München Wertpapierfonds	Erste Sparinvest, andere Fonds auf Anfrage	Volksbanken KAG, Invesco (Auswahl)	Volksbanken KAG
Mindestanlage monatlich/vj./hj. in €		70/70/70 (3)	40/120/240	70/210/420	35/105/210	50/50/-	50/50/-	50/50/50	50/50/-	30 bzw. 100 (15)	35/35/35	50/50/50	50/50/-	35/35/35	30/90/180	40/40/40	35/35/35	30/30/30	30 bzw. 100 (15)	30/30/30	30/30/30	40/120/240	70/70/70	40/120/240	40/40/40
Kaufzeitpunkt tagesaktuell/Fixtermin/ab Betragshöhe von €		*/-/-	*/-/-	-/*/-	-/-/35,- (8)	-/*/-	-/*/-	-/*/-	-/*/-	-/*/-	-/-/35,-	*/-/-	-/-/40,-	-/*/-	-/*/-	-/*/-	-/*/-	-/*/-	-/*/-	-/*/-	-/*/-	-/*-/	*/-/70,- (27)	-/*/-	-/*/-
Kosten
Kosten bei Ankauf
Kosten bei Ankauf (neben Ausgabeaufschlag)		-	-	-	-	-	-	-	-	nur bei No-Load-Fonds Abwicklungsgebühr von 0,75 % (mind. € 36,-)	-	-	-	-	-	-	-	-	nur bei No-Load-Fonds Abwicklungsgebühr 0,75 % (mind. € 36,-)	-	-	-	-	-	-
höhere Reduktionen bei Ausgabeaufschlag im Vergleich zu Einmalanlage		- (4)	-	-	* (9)	-	-	* (14)	-	-	* (18)	-	auf Anfrage	-	-	-	-	-	- (26)	-	-	-	-	-	-
Wiederveranlagungsrabatt bei Ausschüttungen		-	- (5)	-	reguläre Konditionen: 50% des Ausgabeaufschlags	reguläre Konditionen: 50% des Ausgabeaufschlags	-	-	- (5)	Originalkonditionen der Fondsgesellschaft werden weitergegeben	reguläre Konditionen: 50% des Ausgabeaufschlags	-	-	-	-	*	50% des normalen Ausgabeaufschlages	*	Kosten abhängig von der jeweiligen Fondsgesellschaft	- (5)	- (5)	- (5)	- (5)	-	Ausgabeaufschlag, individuell je nach Volksbank
Kosten bei Verkauf von Anteilen		-	-	0,63%, mind. € 36,34/ € 50,87 (7)	bei Verkauf von Einmalerlägen innerhalb von 3 Jahren (10)	-	-	-	€ 5,- + 0,25 % des Orderwerts + ev. fremde Spesen	-	Bei Verkauf innerhalb von 3 Jahren nach Abschluss des Sparplans (19)	-	-	-	-	€ 20,-	-	-	-	-	-	-	-	Auszahlungsgebühr € 6,-	-
Kosten für Depot
Depotgebühr in % p.a.		0,12	0,18	0,25	0,12	-	- (12)	-	0,12	0,12/0,18 (7)	0,12	0,24	0,19	-	0,24 (25)	0,12	0,24	0,24/0,6 (7)	0,24/0,6 (7)	0,24	0,24	0,12	0,24/0,6 (7)	0,24	0,12 (16)
Mindestspesen pro Depot p.a. in €		9,6	-	17,44	-	-	- (12)	-	17,4	-	-	17,44	14,4	-	25,8	-	-	18	-	18	2,4	-	26,16	-	-
Mindestspesen pro Position p.a. in €		2,1	4,36	-	-	-	- (12)	-	5,4	3,60 (16)	-	4,36	-	-	-	-	-	-	3 (16)	-	-	-	-	-	-
allgemeine Kosten
Kosten für unterjährigen Depotauszug in €		9,6	8,74	0	0	0	9,95	0	7,2	0	0	17,44 (22)	0,50 (23)	0	0	6	0	0	0	0	0	0	8,17	0	0
Kosten bei Beendigung Fondssparplan (inkl. Depotschließung) in €		0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	0	3,6	43,6	0	0	0	0	0	0	0	24	17,44
weitere Kosten (2)		-	-	-	-	-	-	nach Österreich ausgehende Zahlungen € 2,-	k.A.	-	-	-	-	-	-	Veranlagungsplangebühr pro Fonds € 13,08 jährlich	-	-	-	-	-	-	-	Veranlagungsgebühr pro Fonds € 13,20 jährlich	Veranlagungsgebühr pro Fonds € 13,08 jährlich (28)
Zinssatz Verrechnungskonto (Haben/Soll in % p.a.)		0/0	-	0,125/10,375	0,25/9,50 (Bawag) 0,50/12 (PSK) (8)	0,25 bzw. 0,10/ 10 bzw. 14 (11)	0,25/5,95 (13)	0,10/5	0/0	1,50/6 (17)	1,75/ n.V.	aktuelle Girokontenkonditionen	1/-	0,25/12	0,5/6,75	0,125/11,75	0/0	0,125/12	0/0	0,125/9,25	0,125/9,375	k.A.	0/0	0,25/ -	0,125/10,50
Kosten für Fondsswitches (rückwirkende Umschichtung)		50% bis 90% Reduktion auf Ausgabeaufschlag des neuen Fonds; bei Switch innerhalb eines Fonds (Thesaurierer/Ausschütter) kein Ausgabeaufschlag	individuell	1% für Fonds der eigenen KAG, 2 % für Fremdfonds	halber Ausgabeaufschlag; bei Switch von ausschüttendem zu thesaurierendem (gleichem) Fonds kein Ausgabeaufschlag	Normalkonditionen	Normalkonditionen	Normalkonditionen	Normalkonditionen	für Kepler- und Raiffeisenfonds Differenz des Ausgabeaufschlages, mind. 1 %; Switch von Ausschütter in Thesaurierer bzw. umgekehrt spesenfrei; andere Fonds normale (reduzierte) Ausgabeaufschläge	Normalkonditionen (um 50% reduzierte Ausgabeaufschläge); Switch von Ausschütter in den gleichen thesaurierenden Fonds kostenlos	Normalkonditionen	reduzierter Ausgabeaufschlag bei Kauf auf Anfrage	Abhängig vom jeweiligen Fonds	Normalkonditionen	€ 40,- Fixgebühr, grundsätzlich 25 % Reduktion des Ausgabeaufschlages, jedoch weiter verhandelbar	1%; 0,5% für Switch von ausschüttendem Fonds in thesaurierende Tranche des gleichen Fonds	Differenz des Ausgabeaufschlages, mind. 0,75 %	für Kepler- und Raiffeisenfonds Differenz des Ausgabeaufschlages, mind. 1 %; Switch von Ausschütter in Thesaurierer bzw. umgekehrt spesenfrei; andere Fonds Normalkonditionen	Differenz des Ausgabeaufschlages, mind. 0,75%	Differenz des Ausgabeaufschlages, mind. 0,75 %	individuell	Differenz zum höheren Ausgabeaufschlag	Switch-Angebot innerhalb Aktienfonds und Dachfonds. Kosten: Verkauf und Ankauf zum Rechenwert + 0,5%	bei bestimmten Fonds 0,5 % bzw. Mindestgebühr € 36,34; ansonsten Ausgabeaufschlag

Zeichenerklärung:
* = ja, - = nein, nicht vorhanden bzw. keine bzw. nicht möglich

Erhebung: Juni 2004

(1)

Spezialprodukte wie Neue Zukunftsvorsorge, Pensionsinvestmentfonds, Immobilienfonds sind hier nicht berücksichtigt

(2)

Spesen wie Inkassogebühren bei ausländischen Fonds, Devisenkommission hier nicht berücksichtigt

(3)

Kauf bzw. Wiederveranlagung erfolgt ab € 10,-

(4)

Ausgabeaufschlagreduktion bei Mitgliedern d. Investmentclubs money&co

(5)

ausschließlich Thesaurierungsfonds

(6)

analog BKS-Fondspalette

(7)

niedrigerer Wert für inländische Fonds, höherer Wert für ausländische Fonds

(8)

Angaben beziehen sich auf Ansparplankonto

(9)

halber Ausgabeaufschlag, bei Fonds mit fixen Kaufsspesen bei Fondssparen keine Kaufspesen

(10)

in diesem Fall wird nachträglich Differenz zwischen vergünstigtem und vollem Ausgabeaufschlag verrechnet

(11)

Konditionen Girokonto bzw. Tagesgeldkonto

(12)

kostenlos, wenn aktiver Fondssparplan oder ein sonstiger Trade im Quartal gemacht wird (ansonsten € 1,95 im Monat,ausgenommen durchschnittliches Guthaben von € 2500,- p.Q. auf Cash-Konto)

(13)

Kontoname Cashconto, höhere Zinsen bei Beträgen über € 5000,-

(14)

Ermäßigungen sowohl für Einmalerläge als auch für Fondssparpläne

(15)

sowohl monatlich, vierteljährlich und halbjährlich möglich, € 30,- bei Kepler und Raiffeisenfonds, € 100,-bei anderen Fondsgesellschaften

(16)

aliquote (taggenaue) Berechnung

(17)

Habenzins 1,625 % ab € 25.000,-, 1,75 % ab € 50.000,-

(18)

halber Ausgabeaufschlag (gilt auch für alle Fonds, die via Internet gekauft werden)

(19)

in diesem Fall kann nachträglich der volle Ausgabeaufschlag in Rechnung gestellt werden

(20)

Konditionen ident mit Salzburger Sparkasse

(21)

1 Geldmarktfonds, 2 Anleihenfonds, 21 Aktienfonds, 8 Gemischte Fonds

(22)

Kosten für offiziellen Depotauszug; Kundenberater kann Depotausdruck direkt ausdrucken, dies ist kostenlos

(23)

quartalsweise kostenlos, online kostenlos

(24)

als Dachfonds

(25)

Depotgebühr entfällt im ersten Jahr

(26)

wenn Direktdepots (boerse-live.at) besteht Reduktion von 45 % auf Ausgabeaufschlag für KEPLER- und Raiffeisenfonds. Bei Einmalzahlungen über € 10.000,- 60% Rabatt

(27)

tagesaktuell bei periodischem Plan, Veranlagung ab € 70,- bei individuellem Plan

(28)

ab dem 4. Fonds kostenlos (max. € 39,24 jährlich)

k.A. = keine Angabe

n.V. = nach Vereinbarung

KAG = Kapitalanlagegesellschaft

Spesen inkl. MwSt.

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